Presentate dalla Commissione europea le nuove proposte legislative per contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo


27-09-2021

La Commissione europea, come previsto dal “Piano d’azione 2020 per una politica integrata dell’Unione in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo”, articolato in sei pilastri, ha presentato il 20 luglio 2021 un pacchetto di nuove proposte legislative volte a consolidare le norme UE per il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Con l’obiettivo di migliorare l’individuazione delle operazioni e delle attività sospette e di colmare le lacune sfruttate dai criminali per riciclare proventi illeciti o finanziare attività terroristiche attraverso il sistema finanziario.

In particolare, il pacchetto è composto da: due nuovi regolamenti, rispettivamente dedicati alla costituzione di una nuova autorità UE antiriciclaggio (AMLA) e alla creazione di un codice unico dell’UE che armonizzerà le norme AML/CFT negli Stati Membri, incluse disposizioni più specifiche in materia di adeguata verifica, titolarità effettiva, operazioni sospette e competenze e compiti delle Unità di informazione finanziaria; la proposta di sesta direttiva (AMLD6) che sostituisce l’attuale quarta direttiva antiriciclaggio (come modificata dalla quinta); la revisione del regolamento UE 2015/847 sui trasferimenti di fondi ai fini del tracciamento dei trasferimenti di cripto-attività.

Nell’ambito del quinto pilastro del Piano d’azione (attuazione delle disposizioni di diritto penale e dello scambio di informazioni a livello dell’Unione) è stata presentata anche la Proposta di direttiva relativa all’accesso delle autorità competenti ai registri centralizzati dei conti bancari attraverso lo sportello unico.

I documenti sono disponibili su ABICloud in Antiriciclaggio ABI Online, la pubblicazione per orientarsi tra i principi, le norme e le strategie che contraddistinguono l’attività di prevenzione e di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.


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