Prodotti assicurativi con finalità di investimento


Tipologia e-Learning

Ipertesto, multimediale

In sintesi

Il corso esamina le caratteristiche di base delle assicurazioni e delle polizze vita e le diverse tipologie di classificazione. Descrive le prestazioni, i benefici civilistici e successori e i criteri per la determinazione del premio assicurativo e illustra il regime fiscale dei prodotti assicurativi con finalità di investimento. È conforme alle previsioni degli Orientamenti ESMA/2015/1886 e del Regolamento Intermediari Consob; risponde agli standard del Regolamento IVASS n. 40/2018.

Target

Personale addetto alla prestazione di consulenza in materia di investimenti, personale addetto alla fornitura di informazioni riguardanti prodotti di investimento, servizi di investimento o servizi accessori

Durata
4 ore
Anno
2021
Richiedi informazioni

Caratteristiche di base delle assicurazioni e classificazione delle polizze vita 

  • Le origini del fabbisogno assicurativo 
  • Le specifiche contrattuali, i soggetti coinvolti e i problemi di asimmetrie informative 
  • Profili di classificazione del ramo vita 

Classificazione tecnico-assicurativa delle polizze vita 

  • Classificazione tecnico-assicurativa 
  • Classificazione tecnico-assicurativa: assicurazioni caso vita 
  • Classificazione tecnico-assicurativa: assicurazioni caso morte 
  • Classificazione tecnico-assicurativa: assicurazioni miste 
  • Le garanzie complementari delle polizze del ramo vita 
  • Dimensione attuariale delle polizze del ramo vita: sintesi 

Classificazione finanziaria delle polizze vita 

  • Classificazione finanziaria 
  • Classificazione finanziaria: assicurazioni rivalutabili 
  • Classificazione finanziaria: assicurazioni index linked e unit linked 
  • Classificazione finanziaria: polizze di capitalizzazione 
  • I prodotti d’investimento assicurativi (Insurance Based Investment Products, IBIPs) 

Prestazioni, benefici civilistici e successori, canali distributivi delle polizze vita 

  • Opzioni di liquidazione delle prestazioni previste dai contratti di assicurazione ramo vita 
  • I benefici civilistici e successori delle polizze vita 
  • I canali distributivi delle polizze vita 

I criteri per la determinazione del premio assicurativo 

  • La costruzione del premio 
  • Esempio di calcolo del premio puro nei rami danni 
  • Esempio di calcolo del premio puro nei rami vita 

Spese e oneri per il cliente e regime fiscale dei prodotti assicurativi con finalità di investimento 

  • I costi relativi ai prodotti assicurativi con finalità d’investimento 
  • Regime fiscale dei prodotti assicurativi con finalità di investimento 

Per informazioni
gestioneclienti@abiservizi.it
06.6767.640