IDD: la distribuzione assicurativa alla luce delle nuove disposizioni di IVASS e Consob


In sintesi

Entro il prossimo 31 marzo 2021, compagnie e distributori sono tenuti a completare il processo di adeguamento ai Regolamenti e alle Delibere IVASS e CONSOB che completano il quadro normativo di secondo livello della Direttiva sulla Distribuzione Assicurativa (IDD), dandone piena attuazione.

L'iniziativa organizzata da ABIFormazione i prossimi 22 e 23 marzo è finalizzata a identificare le novità di questo articolato quadro normativo e a fare il punto degli interventi procedurali e organizzativi che gli intermediari devono porre in essere per l’adeguamento.

Target

Responsabili e professional delle funzioni Finanza e Servizi di Investimento, Legale, Compliance, Revisione Interna, Commerciale, Organizzazione

Obiettivi

Le giornate formative trasferiscono al partecipante il set di conoscenze utili a identificare:

  • le regole di condotta degli intermediari nella distribuzione dei prodotti assicurativi e dei prodotti di investimento assicurativi (IBIP);
  • le novità in tema di regimi di consulenza applicabili ai prodotti assicurativi;
  • la gestione della POG e del target market dei prodotti assicurativi e degli IBIP;
  • la disciplina delle polizze abbinate a finanziamenti.
Data
22/23 marzo 2021
Sede

Aula virtuale, attraverso piattaforma dedicata, con possibilità di interazione real time con i docenti

Ciascuna giornata si svolgerà con orario 10-16.30

Anno
2021
Richiedi informazioni

PRIMA GIORNATA •22 MARZO 2021

La disciplina POG (Product Oversight and Governance) per i distributori iscritti in Sezione D del RUI

  • Gli interventi delle autorità in materia di POG e di distribuzione: le principali novità
  • Il doppio canale di vigilanza: le previsioni del Regolamento 45/2020 e del Regolamento Intermediari Consob
  • Le principali novità in materia di POG per i prodotti assicurativi: l’individuazione dei target market effettivi
  • Gli adempimento in materia POG per i prodotti danni e per i prodotti vita non-IBIPs
  • Gli specifici adempimenti in materia POG per i prodotti IBIPs
  • La formalizzazione dei flussi informativi e i meccanismi POG tra la compagnia mandante e il distributore SADA
  • I flussi in caso di rapporti di collaborazioni orizzontali
  • L’impatto degli interventi regolamenti di IVASS e Consob sugli organi sociali, sulle funzioni aziendali e sulla governance dei SADA

Il Provvedimento IVASS n. 97 del 4 agosto 2020

  • Le novità in materia di accordi di collaborazioni orizzontali
  • Le novità in materia di conservazione della documentazione: le modifiche all’art. 67 del Regolamento 40/2018
  • Le modifiche al Regolamento 24/2008: la gestione dei reclami dei Sezione D e la rilevanza ai fini POG
  • La rendicontazione periodica nei confronti della clientela: le modifiche al Regolamento IVASS 41/2018 e il coordinamento con gli obblighi di rendicontazione ex post da MiFID
  • Le previsioni in materia di conflitto di interesse: un confronto tra la disciplina IVASS e Consob in materia di distribuzione di contratti assicurativi
  • Le interrelazioni tra la disciplina POG e gli adempimenti in materia di controllo delle reti distributive: i flussi di controllo e presidio/monitoraggio

SECONDA GIORNATA • 23 MARZO 2021

La distribuzione dei prodotti danni e non-IBIPs e il Provvedimento IVASS 97/2020

  • Il Provvedimento IVASS n. 97 del 4 agosto 2020: l’intervento di IVASS sui prodotti non-IBIPs
  • Le novità in materia di valutazione di demands & needs: la necessaria coerenza del prodotto assicurativo
  • Gli obblighi informativi nei confronti della clientela: gli allegati 3, 4 e 4-ter
  • Gli obblighi in materia di comunicazioni commerciali mediante tecniche di comunicazione a distanza
  • I controlli del distributore sulla distribuzione dei prodotti danni e vita non IBIPs

La distribuzione dei prodotti di investimento assicurativo da parte dei soggetti abilitati alla distribuzione assicurativa

  • Il doppio canale di vigilanza: la Delibera n. 21466/2020: la distribuzione di prodotti IBIPs da parte dei SADA
  • Gli obblighi informativi nei confronti della clientela dei SADA
  • La necessaria valutazione di coerenza di prodotto offerto: il demands & needs bloccante
  • La valutazione di appropriatezza e di adeguatezza
  • La dichiarazione di rispondenza alle richieste ed esigenze e di adeguatezza
  • La verifica sui prodotti equivalenti
  • Le previsioni in materia di incentivi
  • I controlli del distributore in merito alla distribuzione dei prodotti IBIPs

Le disposizioni su polizze abbinate a finanziamenti

  • L’offerta di prodotti abbinati a finanziamenti nelle indicazioni della Vigilanza
  • Gli interventi di Ivass e di Banca d’Italia: la Lettera al mercato del 17 marzo 2020
  • Polizze obbligatorie o facoltative abbinate ad un finanziamento
  • Controlli delle reti distributive
  • Conflitti di interesse e livello dei costi

 

Elisa Isacco
e.isacco@abiservizi.it
06.6767.517