Antiriciclaggio: le nuove Disposizioni Bankitalia su organizzazione, procedure e controlli interni


17-04-2019

Emanato il provvedimento volto a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo

Con il provvedimento del 26 marzo 2019 la Banca d’Italia ha dettato nuove disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, allineando l’Italia alla normativa europea sotto vari aspetti:

  • dà attuazione alle previsioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni contenute nel d.lgs. n. 231/2007, come modificato dal d.lgs. n. 90/2017 di recepimento della quarta direttiva antiriciclaggio;
  • fornisce indicazioni sui requisiti, le procedure, i sistemi di controllo e le funzioni del punto di contatto centrale, in armonia con il regolamento delegato della Commissione europea n. 1108/2018, del 7 maggio 2018;
  • recepisce gli orientamenti congiunti delle autorità di vigilanza europee del 22 settembre 2017 che definiscono, tra l’altro, le misure che i prestatori di servizi di pagamento adottano per individuare dati informativi mancanti o incompleti relativi all’ordinante o al beneficiario.

Banche, Sim, Sgr, Società di investimento, Società fiduciarie dovranno dotarsi di un sistema organizzativo e di controllo nonché di strategie, regole, procedure e funzioni idonee per assicurare l’efficace prevenzione del rischio di riciclaggio. I destinatari sono chiamati ad adeguarsi alle disposizioni entro il 1° giugno 2019.

Si applicano invece a partire dal 1° gennaio 2020:

  • l'obbligo per gli organi aziendali di definire e approvare una policy motivata che indichi le scelte del destinatario in materia di assetti organizzativi, procedure e controlli interni, adeguata verifica e conservazione dei dati (cfr. Parte Seconda, Sezioni II e III delle disposizioni);
  • l'obbligo, per le capogruppo, di istituire una base informativa comune;
  • l'obbligo di condurre un esercizio di autovalutazione dei rischi di riciclaggio: i destinatari trasmettono alla Banca d'Italia i risultati dell'esercizio di autovalutazione relativo al 2019 entro il 30 aprile 2020.

Il provvedimento è disponibile su ABICloud in Antiriciclaggio ABI Online, la pubblicazione per orientarsi tra i principi, le norme e le strategie che contraddistinguono l’attività di prevenzione e di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.

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