La Guida “Investimenti: novità in arrivo, cosa cambia e come approfittarne” è il primo di una serie di strumenti informativi predisposti dall’ABI dedicati alla nuova normativa europea in tema di investimenti e volti a contribuire alla formazione di una maggiore responsabilizzazione della clientela retail riguardo le proprie scelte di investimento.

Caratterizzata da un taglio divulgativo e un linguaggio semplice e non tecnico, la Guida presenta una panoramica delle maggiori novità introdotte dalla MiFID per poi focalizzarsi sui cambiamenti più rilevanti per la clientela:

1. La nuova classificazione della clientela: in cosa consiste e cosa comporta anche in relazione alla possibilità per i clienti di richiedere la variazione della classe di appartenenza
2. La centralità del momento della profilatura e del dialogo banca-cliente in risposta ai nuovi principi di “adeguatezza” e “appropriatezza”.
3. Il caso del servizio di esecuzione degli ordini (execution only), quando si applica e ciò che ne consegue per il cliente.
4. Il concetto di migliore esecuzione (“best execution”) e le innovazioni ad esso collegate